AML/KYC политика

1. Термины и определения

• AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер по предотвращению использования платформы для отмывания средств и финансирования противоправной деятельности.
• KYC (Know Your Customer) — процедуры идентификации и проверки личности пользователя для обеспечения прозрачности и безопасности.
• KYT (Know Your Transaction) — мониторинг и анализ транзакций для выявления подозрительных операций и оценки рисков.
• Клиент — физическое или юридическое лицо, использующее сервис TokenTrade для обмена или хранения цифровых активов.

2. Основные положения

• TokenTrade соблюдает международные и национальные стандарты AML/KYC/KYT и обеспечивает безопасность всех операций.
• Использование сервиса означает согласие Клиента на прохождение всех необходимых процедур AML/KYC/KYT.
• Все операции проходят автоматическую и, при необходимости, ручную проверку для минимизации рисков и соблюдения законодательства.

3. Процедура идентификации (KYC)

• При выявлении признаков риска или по требованию комплаенс-проверки сервис вправе запросить у Клиента:
• Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
• Фото или видео-селфи с документом;
• Документы, подтверждающие адрес проживания или источник происхождения средств;
• Любую дополнительную информацию, необходимую для AML/KYC-проверки.
• Отказ от предоставления данных может привести к приостановке или отмене операции.

4. Критерии высокорисковых транзакций

• К операциям повышенного риска относятся транзакции, связанные с:
• Darknet Market
• Scam / Fraud
• Stolen Funds
• Terrorism Financing
• Sanctions
• Ransomware
• Mixer / Tumbler Service
• Unlicensed P2P Exchange
• Любые другие метки, определённые как высокорисковые по результатам проверки через BitOK, Getblock, Rapira и другие AML-сервисы.

5. Мониторинг и анализ транзакций (KYT) и порядок рассмотрения

• Каждая транзакция проходит автоматическую AML-проверку с использованием сервисов BitOK, Getblock и Rapira.
• Если совокупный риск транзакции превышает 65% или по результатам проверки выявлено более 1% меток высокорискованных источников, операция считается высокорискованной и может быть приостановлена для дополнительного анализа.
• В случае приостановки операции Клиент уведомляется в течение 180 минут.
• Для дополнительной проверки могут быть запрошены документы и пояснения.
• Все предоставленные данные рассматриваются сервисом в течение 14 календарных дней.
• Окончательное решение по операции может быть отложено, если поступит официальный запрос от правоохранительных органов, либо если операция была приостановлена или заблокирована на стороне биржи, кошелька или стороннего платёжного провайдера, куда были приняты средства по заявке.

6. Управление рисками

• TokenTrade вправе отказать в обслуживании или приостановить операции при подозрении на незаконную деятельность.
• Информация о подозрительных операциях может быть передана в компетентные органы при наличии законных оснований.
• Клиенты, предоставившие ложные сведения, могут быть ограничены в доступе к сервису.

7. Возвраты и условия возврата средств

• Возврат средств возможен только после завершения всех проверок и полной разблокировки транзакции.
• В случае блокировки средств на стороне биржи, кошелька или платёжного провайдера возврат возможен только после полного разблокирования.
• Срок возврата — до 3 рабочих дней после принятия решения.
• Из суммы возврата удерживаются расходы сервиса: комиссии, сетевые сборы, технические и административные издержки.
• В случае нарушения AML-правил — удерживается комиссия до 5% от суммы блокировки, но не более $100.

8. Конфиденциальность и защита данных

• Персональные данные клиентов используются исключительно в рамках AML/KYC/KYT-процедур.
• TokenTrade гарантирует безопасность и хранение данных в соответствии с законодательством и международными стандартами (GDPR, 152-ФЗ).
• Передача данных третьим лицам осуществляется только по официальному запросу компетентных органов.

9. Ответственность

• Клиент несёт ответственность за достоверность предоставленных сведений.
• TokenTrade не несёт ответственности за задержки или ограничения, вызванные внешними провайдерами, биржами или платёжными системами.
• В случае обнаружения поддельных документов или неправомерных действий сервис вправе заблокировать средства и сообщить об этом компетентным органам.

10. Изменение и актуализация политики

• Настоящая политика AML/KYC/KYT может быть изменена без предварительного уведомления.
• Актуальная версия всегда опубликована на официальном сайте TokenTrade.
• Продолжение использования сервиса означает согласие Клиента с действующей редакцией политики.

11. Контактная информация

По вопросам AML/KYC/KYT-процедур обращайтесь: support@tokentrade.site